Tipoligía 12 Laft. Lavado de activos en juegos de suerte y azar a través de nuevos medios de pago

Delito(s) determinante(s) de Lavado de Activos identificado: • Tráfico de drogas.

Descripción: En los últimos años la industria del juego ha experimentado un inesperado crecimiento, debido en parte al resultado de la constante evolución en desarrollos tecnológicos que han mejorado la experiencia del juego convirtiéndolo en una actividad transfronteriza. Los recursos financieros de un juego de azar ahora pueden ser situados en diferentes lugares de todo el mundo, al presentarse esta industria como transnacional. En particular, la aparición de estos sistemas alternativos de pago para movilizar los fondos puede tener un impacto significativo sobre la exposición de los juegos de azar a los riesgos de LA/FT.

Es por esto que, las organizaciones criminales aprovechan las ventajas de algunas cadenas de casinos que permiten jugar con tickets de sus diferentes sucursales a nivel nacional o internacional, lo que les permite mover el dinero sin llamar la atención de las autoridades.

De esta forma, pueden depositar el dinero a lavar en la sucursal de un casino en una ciudad, jugar un poco y luego remitir a través de cadenas de mensajería los tickets a otra ciudad o país, para intercambiarlos por cualquier medio de pago disponible. De esta forma, no sólo se habrá lavado el dinero, sino que se habrá transportado de manera segura y sin despertar sospechas.

Señales de alerta:

• Dinero en efectivo reclamado por concepto del TITO es igual o similar al de la compra de este.
• Personas que realizan fraccionamiento en las apuestas realizadas.
• Personas que realizan apuestas en volúmenes que no guardan relación con su perfil económico.
• Personas que realizan compra de fichas o créditos en efectivo y solicitan reembolso en cheque o transferencia electrónica sin jugar o realizando pocas jugadas.
• Personas que adquieren, en cantidades significativas, fichas de juego con billetes de baja denominación. • Jugadores que adquieren grandes volúmenes de fichas y no muestran ninguna intención de ganar.
• Tickets o comprobantes con fecha anterior a la fecha de redención.

Ejemplo: La Organización Criminal X (1) ubicada en el País A, ha enviado un cargamento de narcóticos (2) a la Organización Criminal Y (3) ubicada en el País B. Sin embargo, en contraprestación, solicitan canalizar los recursos a través del sector de juegos de suerte y azar a través de una operación de estructuración de recursos de la siguiente forma: la Organización Criminal Y (3) entrega capital en efectivo a un grupo de pitufos (4), los cuales se dirigen a adquirir tickets denominados TITO (5B) a la cadena de casinos ABC ubicados en el país B (5A), los cuales poseen sucursales homólogas en el país A (9). Una vez efectuada la compra de los tickets en la cadena de casinos ubicados en el País B (5A), el grupo de pitufos se dirige a realizar un par de jugadas en las mesas, para luego retirarse de los establecimientos de juegos de suerte y azar y proceder a remitir a través de correo físico internacional (6) los tickets con destino al país A, a nombre de un miembro de la Organización Criminal X denominado centralizador (7), quien una vez recibe los tickets (5B) procede a efectuar una nueva operación de estructuración de recursos con un grupo de pitufos en el País A (8) en el casino ABC ubicado en el país A (9), quienes luego de jugar un par de veces solicitan el intercambio del TITO (5B) por dinero en efectivo, el cual es entregado al centralizador (10), quien posteriormente lo entregará en efectivo a la organización criminal X (1).

Diagrama de flujo:

Fuente: Carlos A Boshell Norman