Tipología 13 Laft. Pago de premios con recursos provenientes de Operaciones de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

Delito(s) determinante(s) de Lavado de Activos identificado: • Financiamiento al Terrorismo • Crimen organizado

Descripción: Durante años, las organizaciones ilegales han utilizado maneras de persuadir a otros para que les permitan canalizar sus recursos ilícitos. En algunos de estos esquemas para lavar activos, las víctimas inocentes son los mismos sectores los cuales son utilizados en las diferentes operaciones que transcurren en el giro ordinario de sus negocios. Como resultado de los altos volúmenes de negocios generados por el sector de juegos de suerte y azar y la facilidad con la que una operación se puede configurar en algunas jurisdicciones, el sector ha llegado a ser particularmente atractivo para las organizaciones criminales como medio para movilizar recursos sin asumir un margen amplio de riesgos. Es por esto que a través de diversos esquemas las organizaciones criminales buscan ingresar “colaboradores” en las empresas de juegos de suerte y azar para darle apariencia de legalidad a sus recursos y de esta manera poder ingresar al circuito legal de la economía estos capitales utilizando el sector de juegos de suerte y azar.

Señales de alerta: • Personas que frecuentemente reclaman premios como ganadores de diferentes juegos de suerte y azar. • Personas que justifican su incremento patrimonial o transacciones financieras por la “venta o cesión” de premios a favor de un tercero. • Personas que incrementan su patrimonio de manera inesperada y manifiestan haberse ganado un premio, sin que exista un registro oficial del pago del mismo. • Personas que mantienen interés en entablar contacto con ganadores de premios de juegos de azar. • Cambio de los hábitos de vida de los empleados empresas de juegos de suerte y azar. • Funcionarios o empleados del operador que usan su propia dirección para recibir la documentación de los clientes.

Ejemplo: Una organización criminal (1) en busca de darle legitimidad a sus recursos, entrega una cantidad de dinero proveniente de sus actividades ilegales

(2) al empleado de una casa de apuestas (2A) quien es cómplice de la organización, el cual guarda los recursos hasta el momento en el que cualquier apostador va a cobrar su premio (3A), que es pagado por el empleado de la empresa de apuestas (2A), con el dinero ilegal (2) sin dejar ningún registro contable en la empresa de apuestas (5) y quien retiene el soporte del premio pagado (3B). Posteriormente, el empleado remite el boleto ganador (3B) a la organización criminal (4), la cual procede a enviar a alguno de sus elementos a presentarse en la casa de apuestas (5) a efectuar el cobro de dicho premio solicitando cheque expedido por la casa de apuestas (6).

Diagrama de flujo:

Fuente INFORME DE TIPOLOGÍAS REGIONALES GAFILAT 2014-2016

Fuente: Carlos A Boshell Norman